Se você é titular de uma conta poupança da Apple, pode ter recebido uma nova notificação push que explica algumas boas notícias: você está recebendo mais dinheiro. Ou, para ser mais preciso, você começará a receber mais juros sobre o dinheiro que já está economizando.
A notícia chega por meio de uma notificação push que agora está sendo enviada aos proprietários de contas apoiadas pelo Goldman Sachs, com as taxas de juros aumentando de 4,15% de rendimento percentual anual (APY) para 4,25%. Esta é a primeira vez que o Goldman Sachs aumenta a taxa de poupança para estas contas, e também acontece num momento particularmente interessante para o banco e a sua relação com a Apple.
O Goldman Sachs está atualmente no processo de encontrar uma maneira de rescindir seu contrato com o Apple Card depois de perder uma quantia incrível de dinheiro nele. O processo para se livrar do cartão não foi fácil, no entanto, mas é improvável que o desastre do Apple Card esteja ligado a esse aumento nos juros da Apple Savings.
Economizando
O aumento na taxa de poupança foi relatado pela MacRumors, com pessoas também compartilhando que receberam a mesma notificação online. Como observa o relatório, embora este aumento seja obviamente bem recebido pelos titulares de contas Apple Savings, o APY de 4,25% ainda está aquém das taxas mais elevadas oferecidas por opções mais competitivas no mercado financeiro.
A conta Apple Savings ainda está disponível apenas nos Estados Unidos graças às suas afiliações ao Goldman Sachs, assim como o Apple Card. E embora haja rumores periódicos de que o Apple Card poderia se libertar além das fronteiras dos EUA, o mesmo não foi dito sobre a conta poupança.
Os bancos internacionais estão, sem dúvida, observando o Goldman Sachs com interesse para ver como ele lida com o rompimento do seu contrato com o Apple Card. Os relatórios sugerem que a Apple deu ao banco a oportunidade de abandonar a parceria nos próximos 12 a 15 meses, mas encontrar um substituto pode ser problemático. Os relatórios sugerem que a exigência da Apple de que nenhum dado do titular do cartão seja vendido aos anunciantes pode ser um obstáculo no futuro, com potenciais pretendentes ao contrato provavelmente desejando recuperar alguns dos custos associados ao Apple Card com a venda de tais dados.
O contrato do Apple Card sempre foi problemático para o Goldman Sachs. O cartão é gratuito e não tem outras taxas associadas além dos juros nas compras. Diz-se também que a falta de familiaridade do Goldman Sachs com empréstimos a pessoas com classificações de crédito mais fracas o preparou mal para o nível de inadimplência com que teve de lidar desde o lançamento do Apple Card.
Levado em conta
Quanto à conta poupança da Apple, não está claro se o abandono do Apple Card também terá impacto no seu futuro. Até agora não houve nenhuma sugestão de que o seu destino esteja associado ao contrato do Apple Card, mas é notável que a Apple escolheu o mesmo banco para apoiar ambas as iniciativas financeiras. Ainda não se sabe se isso será um requisito para qualquer substituição do Goldman Sachs Apple Card.
O próprio Apple Card é totalmente gerenciado no iPhone do usuário, com pagamentos e recursos de extrato, todos gerenciados no aplicativo Wallet. É claro que o Apple Pay é compatível, enquanto um cartão físico também é oferecido para os casos em que pagamentos sem contato não são suportados. Esse cartão é respaldado pela Mastercard e tem amplo suporte em todas as empresas. A placa em si é feita de titânio, assim como o iPhone 15 Pro e o Apple Watch Ultra 2.
